Поліція Кіпру попереджає про шахрайство з підміною банківських реквізитів

Поліція Республіки Кіпр попереджає громадян та компанії про поширену схему шахрайства, пов'язану з підміною даних у рахунках-фактурах.

Як зазначається у заяві правоохоронних органів, зловмисники зв'язуються з компаніями, видаючи себе за їхніх постачальників або партнерів, і просять змінити банківські реквізити для майбутніх платежів. У результаті всі наступні перекази спрямовуються вже на рахунки шахраїв.

Зв'язок із жертвами може здійснюватися телефоном, електронною поштою, листами або іншими способами. Основна мета злочинців — переконати співробітників компаній в «офіційності» запиту та непомітно перенаправити фінансові потоки.

Поліція підкреслює, що для бізнесу критично важливо впроваджувати суворі процедури перевірки платіжних змін. Рекомендується навчати співробітників, відповідальних за фінансові операції, регулярно перевіряти справжність запитів, особливо якщо йдеться про зміну банківських даних постачальників.

Також радять використовувати лише перевірені канали зв'язку з партнерами, не покладаючись на контактні дані, вказані в підозрілих листах, а звертатися до раніше підтвердженої інформації. Для великих платежів необхідно вводити додаткову перевірку одержувача коштів.

Співробітникам компаній рекомендується обмежувати публікацію корпоративної інформації в соціальних мережах, щоб знизити ризик цільових атак.

Поліція окремо наголошує, що про будь-які підозрілі спроби зміни платіжних реквізитів слід негайно повідомляти правоохоронні органи — навіть якщо переказ коштів ще не був здійснений.

Влада закликає бізнес та приватних осіб виявляти підвищену пильність, оскільки подібні схеми залишаються одним із найпоширеніших видів фінансового шахрайства.